Notre approche 360° prend en compte tous les aspects de votre vie et agit sur les principaux facteurs de la prospérité : vos placements, bien sûr, mais aussi vos impôts, vos assurances, votre retraite et votre succession. Avoir un plan de gestion intégré qui pense à tout, c’est ça la vraie tranquillité d’esprit.

Gestion
de portefeuille

Quels sont vos objectifs de placement ? Accumuler pour la retraite, disposer de liquidités, transmettre à vos enfants ? Après avoir dressé un bilan exhaustif de vos actifs et de vos dettes, nous élaborerons une stratégie adaptée à votre profil d’investisseur, à vos besoins et à votre situation fiscale.

  • Élaboration d’un plan d’investissement personnalisé
  • Diversification optimale par catégorie d’actifs
  • Atténuation de la volatilité
  • Analyse fiscale des supports financiers
GestiondePatrimoine

Optimisation fiscale
et juridique

Faire fructifier votre capital, c’est bien. Le faire en limitant l’impôt, c’est mieux. Une bonne planification fiscale et juridique peut contribuer à préserver votre patrimoine.

  • Estimation et optimisation de votre fardeau fiscal annuel
  • Planification des répercussions fiscales en cas de décès
  • Optimisation de la structure administrative et juridique de l’entreprise
  • Analyse, révision ou rédaction de votre convention d’actionnaires

Protection
de votre patrimoine

En cas d’accident ou de maladie, pourriez-vous faire face à vos obligations financières ? Vos proches disposeraient-ils de liquidités suffisantes ? Prévoir ces situations ne permet pas de les éviter, mais cela vous protège et vous aide à les vivre plus sereinement.

  • Analyse de vos besoins personnels et de ceux de votre entourage
  • Conciliation de toutes vos polices d’assurance et vérification de l’ensemble de vos protections
  • Élaboration d’un plan de protection personnalisé : vie, salaire, maladies graves, soins de santé et de longue durée
  • Régime exécutif d’épargne-santé (REES)
  • Révision de votre convention d’actionnaires

Préparation
de la retraite

Il n’est pas toujours facile de se projeter dans le futur lointain et dans la retraite, surtout lorsqu’on est absorbé à 100 % par ses responsabilités. Mais c’est une démarche saine et nécessaire qui ouvre la porte aux rêves, aux projets et au bonheur.

  • Projection détaillée de vos revenus de retraite
  • Stratégie de décaissement fiscalement avantageuse
  • Stratégie de fractionnement du revenu
  • Stratégie pour accroître vos prestations de retraite tout en faisant bénéficier votre entreprise d’une déduction fiscale (RRI)
sailing

Succession
et philanthropie

En établissant un plan de succession clair, vous vous assurez que vos intentions soient respectées et que la transmission de votre patrimoine se déroule harmonieusement.

  • Définir les objectifs du plan successoral
  • Déterminer les besoins financiers de vos héritiers
  • Réduire le fardeau fiscal de vos proches et maximiser les liquidités à leur disposition
  • Rédiger les testaments, procurations et mandats
  • Créer des fiducies
  • Optimiser la portée de vos dons à des organismes qui vous tiennent à cœur, ainsi que les avantages fiscaux qu’ils peuvent procurer

Découvrez aussi nos services

POUR VOTRE ENTREPRISE
ACCÈS CLIENT